การลงทุนเป็นเรื่องสำคัญที่ทุกคนให้ความสนใจกันเพื่อให้ชีวิตประสบความสำเร็จในด้านการเงิน แต่การที่จะประสบความสำเร็จได้นั้นต้องมีความรู้ทางด้านการบริหารเงินเพื่อการลงทุนทำให้เงินมีมูลค่าเพิ่มขึ้นมากกว่าเดิม โดยต้องมีหลักในการลงทุนซึ่งประกอบด้วยหลายประการต่อไปนี้
1.การเตรียมเงินทุน
ต้องมีเงินลงทุนอาจจะมาจาก ทุกคนควรทำงานหาเงินในช่วงแรกของชีวิตเพื่อสร้างประสบการณ์จากการทำงาน ให้รู้คุณค่าของการทำงานร่วมกับผู้อื่น ทำงานเป็นทีมได้ เห็นคุณค่าของเงินและรายได้ของเราในการทำงาน ว่ามีค่ามาก โดยเงินเดือนที่ได้เราควรเก็บไว้ให้มากที่สุด เมื่อเรามีแล้วเราควรเก็บออมเงินไว้ ให้ความสำคัญกับการออมเงินมากเพราะว่ามีความสำคัญที่สุด จากนั้นต้องมีการควบคุมรายจ่าย โดยทำบัญชีรายรับรายจ่ายของเรา เงินลงทุนที่มาจากอีกทางคือการกู้เงินมาลงทุน แต่กรณีหลังไม่แนะนำให้ทำ การบริหารการเงินที่สร้างความมั่งคั่งร่ำรวย เริ่มจากการหาเงินก่อนอันดับแรก เก็บเงินให้อยู่ รู้จักนำเงินที่มีไปลงทุน
2.มีการวางแผนในการออมเงิน
ว่าต้องการเก็บเงินไปเพื่อทำการลงทุนในสิ่งใด เราจะได้รู้จุดหมาย และเงินลงทุนนั้นเป็นจำนวนมากน้อยเท่าไร จะใช้เวลาหาเงินเพื่อเก็บไว้ลงทุนนานเท่าใด เป็นเรื่องที่ต้องวางแผนเพื่อจะได้ทำตามขั้นตอนที่วางแผนไว้ ต้องมีวินัยในการออมเงิน เพราะเงินที่เราหามาได้ด้วยความยากลำบาก เราควรรักษาไว้ให้อยู่กับเรา และทำให้เงินของเราพอกพูลขึ้นมาให้มากขึ้น เป็นการต่อยอดความมั่งคั่งให้มากที่สุด แต่ทั้งนี้อย่าลืมว่าการลงทุนก็อาจนำมาซึ่งการขาดทุนและความเสี่ยงได้เชนกัน ดังนั้นจึงต้องลงทุนอย่างระมัดระวังและวางแผนการลงทุนให้ดีและรอบคอบที่สุดด้วย
3.การควบคุมรายรับรายจ่าย
ด้วยการทำบัญชีการเงิน เรื่องต่างๆ ที่เราใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน จะทำให้เรามีหลักฐานในการดูแลเงินของเรา ไม่ให้ใช้จ่ายมากเกินความจำเป็น ทำให้รักษาระดับการเงินไม่ให้ใช้จ่ายมากเกินไป เพราะในบัญชีจะฟ้องว่าเราใช้เงินมากไปจนทำให้ภาวะการเงินของเราติดลบ เพราะฉะนั้นแล้วเพื่อควบคุมการใช้จ่ายเงินให้ดีที่สุด ทั้งรายรับรายจ่ายปกติ และเงินที่ใช้ในการลงทุน จึงควรทำบัญชีการเงินไว้ ถ้าให้ดีแนะนำให้แยกบัญชีเงินใช้จ่ายปกติกับเงินลงทุนออกจากกันจะดีที่สุด
4.นำเงินมาลงทุน
โดยไปทำธุรกิจด้านต่างๆ ตามที่เราต้องการจะลงทุน ควรมีความถนัดในการทำธุรกิจนั้น และควรเป็นธุรกิจที่เป็นเทรนด์ที่กำลังขาขึ้น โดยธุรกิจนั้นเป็นที่ต้องการของตลาด หาความรู้จากสื่อต่างๆ ว่าการทำธุรกิจใดที่จะทำกำไรให้กับเรา และทุ่นเทไปกับธุรกิจด้านที่เราเลือกแล้ว หาความรู้ในด้านนั้นให้มากสามารถให้คำอธิบายในธุรกิจของเราอย่างมืออาชีพ ทั้งนี้ก็เพราะการเลือกลงทุนกับธุรกิจหรืออะไรที่เรามีความถนัด จะทำให้เราสามารถประสบความสำเร็จในการลงทุนได้อย่างง่ายดาย
5.การนำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์
ซึ่งสินทรัพย์นั้นสร้างรายได้หรือผลตอบแทนให้กับเราเช่น หุ้น พันธบัตรรัฐบาล ตราสารหนี้ ที่ดิน อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ น้ำมัน ว่าเราจะเลือกการลงทุนในรูปแบบใด โดยต้องศึกษาจากวัฎจักรของการลงทุนในแต่ละการลงทุน เพราะแต่อย่างจะเคลื่อนไหวไม่เหมือนกัน ทิศทางก็ไปคนละด้าน ต้องหาความรู้เพิ่มเติมอยู่ตลอดเวลาจึงปลอดภัย
6.การกระจายความเสี่ยงออกไปลงทุนให้หลากหลาย
อย่านำเงินที่มีทั้งหมดไปลงทุนด้านเดียว ต้องลงทุนหลายด้านตามวัฐจักร ศึกษาดูให้แน่ใจว่าการลงทุนด้านนั้นมีความเป็นไปได้ว่าเป็นขาขึ้นหรือไม่ ไม่ใช้ว่าเราชอบการลงทุนด้านใดก็ตามเราควรจะลงทุนด้านอื่นควบคู่ไปอย่างน้อยประมาณ 3-4 ด้าน เพราะเศรษฐกิจมีขึ้นมีลงตามวัฎจักรของวงจรเศรษฐกิจ มันมีความเสี่ยงมากเกินไปที่จะนำเงินทั้งหมดที่มีไปลงทุนกับการลงทุนด้านใดเพียง อย่างเดียว เราควรลงทุนด้านอื่นควบคู่ไปด้วย เช่น หุ้นกับทองคำ น้ำมันกับพันธบัตร หรืออื่นๆ ที่ว่าจะทำให้เราปลอดภัย แบบกระจ่ายความเสี่ยง
7.พัฒนาความรู้ในเรื่องการเงินการลงทุน
ศึกษาหาความรู้ จากหนังสือต่างๆ เข้าอบรมสัมมนาในหลักสุตรที่มีการอบรมในที่ต่างๆ และปรึกษานักลงทุนที่ประสบผลสำเร็จในการลงทุน อย่าหยุดการเรียนรู้ ลองนำเทคนิควิธีการเหล่านี้ไปปรับใช้อยู่ตลอด ความรู้จากการศึกษาจะทำให้เรารอบครอบในการลงทุนด้านต่างๆ ศึกษาวิธีการลงทุนในแต่ละด้านซึ่งมีความแตกต่างกัน ศึกษาระบบเศรษฐกิจโลก และในแต่ละประเทศ ศึกษาจากประวัติคนที่ประสบผลสำเร็จในด้านการเงินต่างๆ ว่าเขาเหล่านั้นในวิธีการบริหารเงินและการลงทุนอย่างไรถึงได้ประสบผลสำเร็จ