หลายท่านคงเคยได้ยินคำว่า “Financial Advisor” หรือ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” มาบ้าง แต่ก็ยังไม่รู้ว่าเขาคือใครกัน และมีหน้าที่ทำอะไร ในวันนี้ฟิลลิปประกันชีวิต จึงมีบทความดีๆ เรื่อง “Financial Advisor คือใคร?” มาติดตามกันได้เลยครับ
หน้าที่หลักๆ ของ “Financial Advisor” หรือ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” ก็คือ การให้คำแนะนำ คำชี้แนะ คำปรึกษา พร้อมทั้งจัดทำแผนการเงิน เพื่อให้ผู้รับคำปรึกษามีโอกาสที่จะบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่กำหนดไว้ในอนาคต เช่น แผนการบริหารค่าใช้จ่ายเงิน ทั้งรายรับ-รายจ่าย แผนการศึกษาบุตร แผนภาษี แผนความคุ้มครองแผนมรดก แผนเกษียณอายุ เป็นต้น
ในต่างประเทศนั้น ที่ปรึกษาทางการเงิน หรือ “Financial Advisor” มีบทบาทสำคัญเป็นอย่างมาก เนื่องจากจะเป็นผู้ที่สร้างความมั่งคั่งที่ยั่งยืนให้กับประชาชน ทำให้ประเทศมีเสถียรภาพ มีความเข้มแข็งทางด้านเศรษฐกิจอย่างแท้จริง
ดังนั้นบุคลากรที่จะเป็น “Financial Advisor” หรือ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” ได้นั้น จะต้องผ่านการเรียนรู้และการอบรมหลักสูตรวิชาชีพนี้ รวมทั้งกรณีให้คำแนะนำหรือบริการสินค้าทางการเงินก็ต้องมีใบอนุญาติจากหน่วยงานกำกับดูแล โดยเอกสารต่างๆ นั้น จะต้องมีอย่างครบถ้วน ไม่ว่าจะเป็นใบอนุญาติผู้แนะนำการลงทุนหรือผู้วางแผนการลงทุน จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ใบอนุญาติตัวแทนประกันชีวิตและวินาศภัย จากสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) ฯลฯ
ในปัจจุบันนี้ หากท่านอยากมีเสถียรภาพทางการเงิน มีเงินออมที่สามารถพัฒนาคุณภาพชีวิตให้ดีขึ้นไปได้ ให้ท่านลองปรึกษากับ “Financial Advisor” หรือ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” ดู รับรองว่าท่านจะได้ความรู้และสามารถนำมาต่อยอดในการเก็บออมเงินของท่านได้อย่างแน่นอนครับ