6 ขั้นตอน การจัดพอร์ตการลงทุน

การจัดพอร์ตการลงทุนถือได้ว่าเป็นการจัดสรรการลงทุนที่ดี ซึ่งขั้นตอนในการจัดพอร์ตพื้นฐาน มีด้วยกัน 6 ขั้นตอน ดังนี้

  1. คาดการณ์อัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของสินทรัพย์แต่ละประเภท
    โดยพิจารณามาจากอัตราผลตอบแทนที่ได้รับในอดีด
  2. กำหนดสัดส่วนการลงทุน
    ในสินทรัพย์แต่ละประเภท ในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้
  3. คัดเลือกหลักทรัพย์รายตัว
    โดยสินทรัพย์แต่ละประเภท อาจเลือกเป็นหลักทรัพย์ตัวเดียวหรือหลายตัวก็ได้
  4. ถ่วงน้ำหนักผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภท
    โดยนำอัตราผลตอบแทนคูณกับสัดส่วนการลงทุน
  5. คำนวณหาอัตราผลตอบแทนของพอร์ต
    จากผลรวมของอัตรผลตอบแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทที่ถ่วงน้ำหนักตามสัดส่วนเงินลงทุน
  6. ติดตามและวัดผลการลงทุน
    ทุกๆ 6 เดือนหรือ 1 ปี เพื่อปรับพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้อง กับสภาพเศรษฐกิจ หรือตัวผู้ลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไป