Financial Advisor หรือ ที่ปรึกษาทางการเงิน เป็นผู้ที่คอยช่วยแนะนำวางแผนชีวิตพร้อมการวางแผนการเงินให้คุณ เพื่อให้คุณประสบความสำเร็จและบรรลุเป้าหมายที่คุณตั้งไว้
โดยการให้คำปรึกษานั้นจะมีการวางแผนอ้างอิงจากความต้องการพื้นฐาน ซึ่งถูกแบ่งออกเป็น 5 ส่วนใหญ่ๆ ดังนี้
1. ความต้องการพื้นฐาน: ที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) สามารถช่วยในการวางแผนค่าใช้จ่ายเบื้องต้น โดยการพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐานที่คุณมีอยู่หรือได้รับมา และทำการจัดสรร บริหารจัดการอย่างเป็นระบบ เช่น เงินออมเผื่อฉุกเฉิน 3-6 เดือน ซึ่งหน้าที่ของตัวนี้คือเมื่อเราไม่มีรายได้หรือเกิดเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดสามารถนำเงินส่วนนี้มาใช้ได้
2. การปกป้องความมั่งคั่ง: : ที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) จะมีการให้คำแนะนำ วางแผนชีวิตในระยะยาว เพื่อความปลอดภัยของชีวิตและทรัพย์สิน โดยการบริหารความเสี่ยงในรูปแบบต่างๆ เช่น การทำประกันชีวิต การทำประกันชีวิตควบการลงทุน หรือทรัพย์สินต่างๆ ฯลฯ
3. การจัดการทางการเงิน: : ที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) จะมีบทบาทช่วยวางแผนควบคุมกระแสเงินสด รวมถึงทำการแนะนำ และหาทางออกเกี่ยวกับปัญหาทางการเงินที่คุณไม่สามารถจัดการได้ เช่น การจัดการวางแผนหนี้ การออมเงินในช่วงเวลาต่างๆ เป็นต้น
4. การสร้างความมั่งคั่ง: : ที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) จะช่วยส่งเสริมให้คุณมีการสร้างความมั่งคั่งระยะยาวด้วยตัวของคุณเอง เช่น การวางแผนเกษียณ การวางแผนภาษี การวางแผนการออม เป็นต้น
5. การส่งต่อความมั่งคั่ง: : ที่ปรึกษาทางการเงิน (FA) สามารถช่วยแนะนำการส่งต่อมรดกให้กับลูกหลานของคุณได้ตามความต้องการและมีประสิทธิภาพ
และทั้งหมดนี้ ก็คือ หน้าที่ของที่ปรึกษาทางการเงิน ซึ่งมิใช่เพียงการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเท่านั้น แต่เป็นการยังช่วยแนะนำวางแผนทางการเงินในทุกๆ ด้าน โดยเริ่มตั้งแต่การดูแลค่าใช้จ่าย การเก็บออม และลงทุนให้งอกเงย จนถึงเงินเกษียณอายุ พร้อมส่งต่อมรดกให้กับลูกหลาน ดังนั้นจะเห็นได้ว่านักวางแผนทางการเงินก็เหมือนคู่ชีวิต ที่คอยดูแลสุขภาพทางการเงินของคุณ จนกระทั่งส่งต่อให้กับลูกหลานนั่นเองครับ